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給未來開個好“投”:中行定投節開幕 博時新興消費參與

來源:金融界 2020-07-16 10:16:44
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近期A股市場乘風破浪,卻讓不少人不太好受,“熊市清倉、牛市踏空”仿佛是永遠走不出的怪圈,如何才不被市場節奏帶跑偏呢?

7月起,中國銀行聯合博時基金等多家公募基金啟動為期5個月、以“給未來開個‘好投’”為主題的中國銀行定投節系列活動,幫助投資者培養中長期投資觀念,養成定投基金習慣,有效規避“追漲殺跌”,降低市場波動對自身投資的影響。

值得一提的是,此次定投節期間,通過定投方式購買本次活動優選產品時,交易手續費按照3折的標準收取(以實際扣款日期為準),實實在在讓利客戶。博時基金旗下優秀消費主題基金博時新興消費主題(004505)參與活動,投資者不妨關注。

博時新興消費主題(004505)由博時基金研究部研究總監、2016年-2018年三屆《中國證券報》金牛獎得主王俊與博時基金研究部基金經理王詩瑤共同掌舵,該基金聚焦新興消費領域,重點投資可選消費、日常消費、醫療保健和其它消費四大一級行業,并基于宏觀環境和消費子行業周期性和景氣度因素,對組合中必選消費和可選消費行業進行配置并動態調整,力求獲得超越業績比較基準的投資回報。(王俊三屆金牛獎得主指其管理的博時主題行業基金2016年-2018年連續三年獲《中國證券報》金牛獎)

博時新興消費自2017年6月5日成立以來,累計回報達108.20%,年化回報26.70%,大幅超越同期業績比較基準累計31.83%及上證綜指累計8.94%的表現。(數據來源:銀河證券、Wind,20200710)

當下,對于沒有專業投資的小白投資者,想要穿越牛熊,保持投資心態的穩定,基金定投仍然是較好的選擇。據專業人士介紹,基金定投作為適合普通投資者的投資方式,歸結起來有以下四大好處:

首先,淡化擇時、緩解焦慮。基金定投是紀律投資,不用過多考慮市場的狀況,不用費盡心思預測市場和擇時,可以緩解投資過程中的焦慮,投資旅途更暢達。

其次,平攤成本、化解波動。數學中有個著名的均值不等式:調和平均數≤幾何平均數≤算術平均數≤平方平均數。基金定投的單筆投資成本計算公式是一個調和平均數,而調和平均數在均值不等式里是最小的。這是它降低平均投資成本的原因,也是基金定投能夠淡化擇時風險的鑰匙。

再次,保持在場,避免踏空。有一種不幸福,叫“完美踏空”,眼看著行情一天天上漲,空倉的人只能看著別人收獲,想要買入又害怕追高,在猶豫和觀望錯失機會、懊惱后悔。既然牛市不可測,此時,“高筑墻,廣積糧,緩稱王”的定投優勢就顯示出來了,始終堅持基金定投,始終“保持在場”,減少牛市完全踏空的煩惱。

最后,涓涓細流,積少成多。基金定投不需要大筆資金,在不影響生活標準的情況下,每個月可以有部分節余投入市場即可。

博時新興消費產品風險等級:中高

基金有風險 投資需謹慎

王俊任職時間:2017-06-05至今

王詩瑤任職時間:2017-06-05至今

【風險提示】

本材料中所提及的基金詳細信息可在博時基金官方網站基金產品頻道(http://www.bosera.com/fund/index.html)查詢, 博時基金相關業務資質介紹網址為:http://www.bosera.com/column/index.do?classid=00020002000200010007。

一、證券投資基金(以下簡稱“基金”)是一種長期投資工具,其主要功能是分散投資,降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具,投資人購買基金,既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益,也可能承擔基金投資所帶來的損失。

二、基金在投資運作過程中可能面臨各種風險,既包括市場風險,也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險,即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十時,投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

三、基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型,投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期,也將承擔不同程度的風險。一般來說,基金的收益預期越高,投資人承擔的風險也越大。

四、投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資人獲得收益,也不是替代儲蓄的等效理財方式。

五、投資人應當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件,了解基金的風險收益情況,及時關注本公司向您出具的適當性匹配意見,各銷售機構關于適當性的匹配意見不必然一致,且基金合同中關于基金的風險收益特征與基金的風險等級因考慮因素不同,存在差異。請根據您的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等因素謹慎決策,不應采信違規銷售行為或宣傳材料,獨立承擔投資風險,本公司的適當性匹配意見并不表明對基金的風險和收益做出實質性判斷或者保證。

六、基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證本基金一定盈利,也不保證收益。基金管理人管理的其他基金的業績不構成對本基金業績表現的保證,本基金的過往業績及其凈值高低并不預示其未來業績表現,基金收益存在波動風險。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則,在做出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資人自行負擔。

七、投資人應當通過基金管理人或具有基金銷售資格的其他機構購買和贖回基金,《基金合同》、《招募說明書》、基金銷售機構名單及本基金的相關公告可登陸基金管理人官方網站http://www.bosera.com/index.html查看。

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